کشورهایی که مالیات بر ارز دیجیتال ندارند، در سال ۲۰۲۵

نکات کلیدی

• جزایر کیمن: بدون مالیات بر درآمد، سود سرمایه یا شرکت‌ها – ایده‌آل برای معامله‌گران و صندوق‌های ارز دیجیتال.
• امارات متحده عربی: بدون مالیات بر تمامی فعالیت‌های ارز دیجیتال در تمامی امارات، به علاوه وضوح قوی در قوانین.
• السالوادور: بیت‌کوین به عنوان پول قانونی با معافیت کامل مالیاتی و پذیرش ملی در حال رشد.
• آلمان: نگهداری ارز دیجیتال برای بیش از ۱۲ ماه و پرداخت صفر مالیات – نادر در یک کشور اتحادیه اروپا.
• پرتغال: سودهای بلندمدت ارز دیجیتال همچنان بدون مالیات باقی می‌مانند؛ برنامه NHR مزایای مهاجران را افزایش می‌دهد.

کشورهای بدون مالیات برای سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال در ۲۰۲۵

با افزایش پذیرش ارز دیجیتال، نظارت مقامات مالیاتی نیز افزایش می‌یابد. اما همه کشورها به این روند نمی‌پیوندند. در واقع، چندین حوزه قضایی پیشرو، معافیت کامل مالیاتی بر سود ارز دیجیتال ارائه می‌دهند.

برای کسانی که به دنبال کشورهایی هستند که در سال ۲۰۲۵ مالیات بر ارز دیجیتال ندارند، این کشورها به بهشت‌هایی برای معامله‌گران، دارندگان بلندمدت بیت‌کوین و کارآفرینان دارایی دیجیتال تبدیل شده‌اند.

چه در حال مدیریت یک پرتفوی مالی غیرمتمرکز (DeFi) باشید، چه در حال برنامه‌ریزی برای مهاجرت به خارج از کشور یا به دنبال زندگی بدون مالیات با ارز دیجیتال، درک بهترین حوزه‌های قضایی بدون مالیات بر ارز دیجیتال در ۲۰۲۵ می‌تواند مزایای مالی جدی را باز کند.

از جزایر کارائیب تا خاورمیانه و حتی برخی نقاط غیرمنتظره در اروپا، این مقاصد قوانین را بازنویسی می‌کنند.

در این راهنما، پنج کشور برتر برای مالیات بر ارز دیجیتال در ۲۰۲۵ را معرفی خواهیم کرد – مکان‌هایی که بهشت مالیاتی بیت‌کوین به واقعیت قانونی تبدیل می‌شود.

بیایید ببینیم کجا می‌توان سودهای ارز دیجیتال را همچنان از دید پنهان نگه داشت.

۱. جزایر کیمن: زندگی بدون مالیات با ارز دیجیتال

اگر به دنبال یک منطقه امن واقعی برای دارایی‌های دیجیتال هستید، جزایر کیمن باید در صدر لیست شما باشد. این مرکز مالی کلاسیک خارج از کشور هیچ مالیات بر درآمد شخصی، سود سرمایه یا شرکت‌ها اعمال نمی‌کند – و بله، این شامل ارزهای دیجیتال نیز می‌شود. چه در حال معامله بیت‌کوین باشید، چه نگهداری بلندمدت یا مدیریت خزانه‌داری DeFi، سود شما دست‌نخورده باقی می‌ماند.

برای کسانی که نگران قوانین هستند، کیمن نیز پاسخگو است. قانون دارایی‌های مجازی (ارائه‌دهندگان خدمات) به‌روزرسانی شده، با یک رژیم صدور مجوز کاملاً عملیاتی از آوریل ۲۰۲۵، به کشور چارچوبی شفاف و مطابق با قوانین جهانی می‌دهد. این بدان معناست که صرافی‌ها، نگهدارندگان و سایر پلتفرم‌ها می‌توانند به‌طور قانونی فعالیت کنند، تحت استانداردهای همسو با هنجارهای جهانی.

به این‌ها یک اقتصاد محلی پایدار (دلار کیمن به دلار آمریکا متصل است)، حفاظت‌های قانون عمومی انگلیسی و یک سبک زندگی دوستانه برای مهاجران اضافه کنید، و به راحتی می‌توان دید که چرا جزایر کیمن یکی از معتبرترین مناطق بدون مالیات بر ارز دیجیتال هستند.

برای بسیاری، این پاسخ نهایی به “کجا در سال ۲۰۲۵ مالیات بر ارز دیجیتال وجود ندارد؟” است.

۲. امارات متحده عربی: مناطق بدون مالیات بر ارز دیجیتال

امارات متحده عربی (UAE) همچنان به عنوان یکی از کشورهای دوستدار ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ جایگاه خود را تثبیت می‌کند. در تمامی هفت امارت، از جمله دبی و ابوظبی، افراد هیچ مالیاتی بر معامله، استیکینگ، استخراج یا فروش ارز دیجیتال نمی‌پردازند. این یک بهشت کامل مالیاتی بر ارز دیجیتال است بدون مالیات بر درآمد شخصی و بدون مالیات بر سود سرمایه بر دارایی‌های دیجیتال.

علاوه بر این، جذابیت فراتر از سیاست مالیاتی است. با وجود نهادهای نظارتی اختصاصی بر ارز دیجیتال مانند اداره تنظیم دارایی‌های مجازی دبی، اداره خدمات مالی دبی (مرکز مالی بین‌المللی دبی) و اداره تنظیم خدمات مالی (بازار جهانی ابوظبی)، امارات متحده عربی وضوح قانونی برای استارتاپ‌ها، سرمایه‌گذاران خطرپذیر و بازیگران بزرگ ارائه می‌دهد. چه در حال ساخت توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) باشید یا پروتکل لایه-۱ بسازید، مسیر صدور مجوز واضحی وجود دارد.

با اضافه کردن گزینه‌های ویزای جذاب، زیرساخت‌های کلاس جهانی و مزایای مالیاتی بر ارز دیجیتال خارج از کشور، امارات متحده عربی به انتخاب واضحی برای کسانی که به دنبال مهاجرت برای صرفه‌جویی مالیاتی بر ارز دیجیتال هستند، تبدیل می‌شود.

برای بسیاری از شهروندان جهانی و مهاجران ارز دیجیتال، این نزدیک‌ترین چیز به یک سبک زندگی بدون مالیات بر بیت‌کوین است.

آیا می‌دانستید؟ یک مطالعه اخیر نشان می‌دهد که حدود ۲۵.۳٪ از ساکنان امارات متحده عربی ارز دیجیتال دارند و دبی با امتیاز ۹۸.۴ از ۱۰۰ برای “وسواس ارز دیجیتال” – در میان بالاترین‌ها در سطح جهان است.

۳. السالوادور: بهشت مالیاتی بیت‌کوین

وقتی السالوادور بیت‌کوین را به عنوان پول قانونی اعلام کرد، شوک‌هایی در سراسر جهان مالی ایجاد کرد. به سال ۲۰۲۵ برویم و این کشور کوچک آمریکای مرکزی همچنان در میان رادیکال‌ترین بهشت‌های مالیاتی بیت‌کوین در جهان قرار دارد.

با تشکر از قانون دارایی‌های دیجیتال، هیچ مالیات بر سود سرمایه یا درآمد بر معاملات بیت‌کوین وجود ندارد – چه در حال معامله، نگهداری یا خرج کردن آن از طریق کیف‌پول‌های لایتنینگ مانند چیوو باشید. این یکی از معدود کشورهایی است که در سال ۲۰۲۵ مالیات بر ارز دیجیتال ندارد و این وعده همچنان پابرجاست، به ویژه برای سرمایه‌گذاران بلندمدت.

به یاد داشته باشید که السالوادور در حال ساخت شهر بیت‌کوین است، یک متروپلیس ارز دیجیتال با انرژی زمین‌گرمایی بدون مالیات بر درآمد، دارایی یا سود سرمایه – یک منطقه بدون مالیات بر ارز دیجیتال در حال ظهور که برای استخراج‌کنندگان، استارتاپ‌ها و مهاجران دیجیتال طراحی شده است.

برای کسانی که به دنبال زندگی بدون مالیات با ارز دیجیتال هستند و در عین حال به یک اکوسیستم آینده‌نگر متصل می‌مانند، السالوادور یک جایگزین جسورانه – و کاملاً قانونی – ارائه می‌دهد.

آیا می‌دانستید؟ تتر، صادرکننده استیبل‌کوین برتر USDT، در سال ۲۰۲۵ دفتر مرکزی خود را به السالوادور منتقل می‌کند تا از محیط دوستدار ارز دیجیتال این کشور بهره‌مند شود.

۴. آلمان: کشور دوستدار ارز دیجیتال

آلمان ممکن است به عنوان “بهشت مالیاتی” شناخته نشود، اما برای دارندگان بلندمدت ارز دیجیتال، به طور آرامی یکی از کشورهای دوستدار ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ است. دلیل آن این است: اگر بیت‌کوین یا سایر دارایی‌های دیجیتال خود را بیش از ۱۲ ماه نگه دارید، هر فروش، مبادله یا حتی استفاده روزمره کاملاً بدون مالیات است.

درست است — آلمان دارایی‌های دیجیتال بلندمدت را به عنوان دارایی خصوصی، نه یک دارایی سوداگرانه، در نظر می‌گیرد. این یکی از معدود کشورهایی است که در آن نگهداری برابر با معافیت است.

حتی برای معاملات کوتاه‌مدت، تسکینی وجود دارد. اگر سود کل شما برای سال زیر ۱۰۰۰ یورو باقی بماند، هیچ مالیاتی بدهکار نیستید — نیازی به ارائه اظهارنامه نیست. تنها سودهای بیش از این حد آستانه مشمول مالیات می‌شوند و تنها اگر قبل از یک سال فروخته شوند.

در یک کشور با مالیات بالا مانند آلمان، این تنظیمات به طرز شگفت‌انگیزی سخاوتمندانه است. اگر یک نگهدارنده منظم یا سرمایه‌گذار دارایی دیجیتال هستید، آلمان ممکن است یکی از بهترین کشورهای با مالیات پایین بر ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ باشد، به ویژه برای کسانی که در اتحادیه اروپا به دنبال تسکین قانونی و محلی هستند.

۵. پرتغال: کشوری با صفر مالیات بر ارز دیجیتال

همچنان یک رقیب قوی در هر لیستی از کشورهایی با صفر مالیات بر ارز دیجیتال، پرتغال ترکیبی منحصر به فرد از آفتاب، موج‌سواری و صرفه‌جویی مالیاتی ارائه می‌دهد. برای دارایی‌هایی که بیش از ۳۶۵ روز نگه داشته می‌شوند، سودهای سرمایه‌ای ارز دیجیتال کاملاً معاف هستند، و آن را به یکی از برترین حوزه‌های قضایی بدون مالیات بر ارز دیجیتال در اروپا تبدیل می‌کند.

جذابیت حتی برای کسانی که تحت برنامه مقیم غیرعادی (NHR) قبل از مهلت ۳۱ مارس ۲۰۲۵ واجد شرایط شده‌اند، بیشتر است. تحت NHR، بیشتر درآمدهای منبع خارجی ارز دیجیتال معاف از مالیات است و درآمد داخلی تنها با ۲۰٪ مالیات می‌شود.

با این حال، چشم‌انداز کاملاً بدون مالیات نیست. سودهای کوتاه‌مدت (کمتر از یک سال) اکنون با ۲۸٪ مالیات می‌شوند و درآمد از استیکینگ یا فعالیت‌های شبیه به کسب‌وکار نیز مشمول مالیات است. با این حال، برای سرمایه‌گذاران بلندمدت و بازنشستگانی که به دنبال تسکین مالیاتی بر ارز دیجیتال هستند، پرتغال همچنان یکی از جذاب‌ترین مناطق امن مالیاتی دارایی دیجیتال است.

جای تعجب نیست که پرتغال همچنان کارگران از راه دور و مهاجران ارز دیجیتال را جذب می‌کند که به دنبال مهاجرت برای صرفه‌جویی مالیاتی بر ارز دیجیتال هستند.

آیا می‌دانستید؟ بورس اشتوتگارت دیجیتال، دارای مجوز از اداره نظارت مالی فدرال، یا BaFin، اکنون خدمات نگهداری و معامله ارز دیجیتال را تحت بازارهای دارایی‌های دیجیتال (MiCA) ارائه می‌دهد و به مشتریان نهادی در سراسر اروپا خدمت می‌کند.

کجا در جهان مالیات بر ارز دیجیتال وجود ندارد؟

پس، کجا در سال ۲۰۲۵ مالیات بر ارز دیجیتال وجود ندارد؟ این پنج کشور – جزایر کیمن، امارات متحده عربی، السالوادور، آلمان و پرتغال- به عنوان کشورهای برتر بدون مالیات بر ارز دیجیتال برجسته می‌شوند، هر کدام با مدل خاص خود برای باز کردن مزایای مالیاتی بر ارز دیجیتال خارج از کشور و به حداکثر رساندن سودها.

از معافیت‌های نگهداری بلندمدت در آلمان و پرتغال تا صفر مالیات بر ارز دیجیتال در کیمن، امارات متحده عربی و السالوادور، این مقاصد مزایای جدی برای کسانی که به دنبال ساختن یک سبک زندگی بدون مالیات بر بیت‌کوین هستند، ارائه می‌دهند.

با این حال، این مزایا بدون شرایط نیستند. الزامات اقامت، مستندسازی و رعایت قوانین جاری ضروری هستند. همچنین، قوانین می‌توانند به سرعت تغییر کنند؛ مذاکرات السالوادور با صندوق بین‌المللی پول یادآوری می‌کند که بهشت مالیاتی امروز ممکن است با تغییرات فردا مواجه شود.

اگر قصد دارید به خارج از کشور بروید تا از مالیات بر ارز دیجیتال جلوگیری کنید، هوشمندانه عمل کنید. مشاوره مالیاتی محلی بگیرید، قوانین در حال تغییر را پیگیری کنید و گزینه‌های خود را به دقت بررسی کنید. زیرا در دنیایی که به دور ارز دیجیتال تنگ‌تر می‌شود، این پنج کشور همچنان گزینه‌های نادر جهانی برای تسکین مالیاتی بر ارز دیجیتال هستند – حداقل فعلاً.

این مقاله شامل مشاوره سرمایه‌گذاری یا توصیه‌ها نیست. هر حرکت سرمایه‌گذاری و معاملاتی خطر دارد و خوانندگان باید هنگام تصمیم‌گیری تحقیقات خود را انجام دهند.