مقدمه
با گسترش تجارت الکترونیک و پلتفرم‌های ارز دیجیتال،نیاز به محیطی امن و شفاف اهمیت بیشتری پیدا کرده است. در این راستا پلتفرم Toobit با تدوین سیاست‌ها و قوانین کنترل ریسک دقیق، به حفظ امنیت و جلوگیری از تخلفات متعهد است. این مقاله جزئیات مقررات و اقدامات توبیت را توضیح می‌دهد و بر اهمیت پایبندی کاربران به آن تأکید دارد.
استفاده غیر مجاز از API
- تشخیص: هرگونه الگو‌های غیر عادی در درخواست‌های API یا فعالیت از آدرس‌های IP غیر مجاز، به عنوان استفاده غیر مجاز از API شناسایی می‌شود.
- اقدام: در صورت شناسایی، کلید‌های API فوراً غیرفعال شده و حساب‌های مرتبط تحت بررسی امنیتی قرار میگیرند.
فعالیت‌های حساب کاربریِ در خطر
- تشخیص: ورود‌های غیر معمول از IPهای مختلف، تغییرات ناگهانی در تنظیمات حساب یا تراکنش‌های پرریسک نشانه‌ای از امکان در خطر بودن حساب کاربری است.
- اقدام: حساب‌هایی که تحت این شرایط شناسایی می‌شوند، به طور موقت قفل خواهند شد تا مالکیت حساب از طریق احراز هویت تأیید شود.
سوء استفاده از چند حساب کاربری
- تشخیص: هرگونه رفتارِ هماهنگ بین چند حساب برای سوء استفاده، کلاهبرداری یا دستکاری معاملات.
- اقدام: حساب‌های مشکوک معلق و جهت انطباق با قوانین بررسی می‌شوند.
محدودیت‌های برداشت
- تشخیص: ورود‌های غیر معمول که بلافاصله با تلاش برای برداشت دارایی همراه باشند، به عنوان فعالیت مشکوک در نظر گرفته می‌شوند.
- اقدام: برداشت‌ها تا زمان تکمیل بررسی‌های لازم متوقف می‌شوند.
شاخص‌های خطر AML (ضد پولشویی)
- تشخیص: تراکنش‌هایی که به آدرس‌های موجود در لیست سیاه مرتبط باشند یا الگو‌های همسو با پولشویی داشته باشند، شناسایی می‌شوند.
- اقدام: حساب‌ها مسدود و دارایی آن‌ها برای بررسی بیشتر حساب نگهداری می‌شوند. در صورت نیاز، Toobit با مقامات قانونی همکاری خواهد کرد.
فعالیت حساب‌های مرتبط
- تشخیص: الگو‌های مشکوک در تأمین مالی یا برداشت دارایی، مانند حساب‌های متعدد مرتبط با یک کیف پول.
- اقدام: برداشت‌ها به کیف پول‌های مشکوک متوقف و حساب‌های مربوطه تحت بررسی دقیق قرار میگیرند
رفتار غیر عادی در معاملات/دستکاری بازار
- تشخیص: فعالیت‌هایی مانند معاملات صوری (wash trading)، جعل سفارش (spoofing)، یا سایر اشکال دستکاری قیمت.
- اقدام: حساب‌های درگیر ممکن است با محدودیت‌های معاملاتی یا ممنوعیت دائمی مواجه شوند.
سوء استفاده با برنامه‌ریزی و معاملات با فرکانس بالا
- تشخیص: معاملات مکرر و سریع که با هدف سوء استفاده از نواقص پلتفرم یا شرایط بازار انجام شوند.
- اقدام: چنین تراکنش‌هایی ممکن است لغو و فاقد اعتبار شده و حساب‌ها از معاملات بیشتر محروم شوند.
همکاری غیر معمول حساب‌ها
- تشخیص: هماهنگی بین حساب‌های مرتبط برای ایجاد دستکاری در شرایط بازار.
- اقدام: حساب‌های درگیر علامت گذاری شده و سود ناشی از این فعالیت‌ها مصادره می‌شوند.
تخلفات در معاملات OTC/سوء استفاده از حساب کاربری
- تشخیص: استفاده از حساب‌ها به نمایندگی از اشخاص ثالث یا فعالیت‌هایی که منابع مالی مشکوک دارند.
- اقدام: حساب‌ها ممکن است به صورت دائمی مسدود شوند.
تراکنش‌های جعلی
- تشخیص: اقداماتی مانند ادعای پرداخت بدون انتقال وجه یا ایجاد سوابق جعلی تراکنش.
- اقدام: حساب‌های مخنلف فوراً محدود شده و ممکن است با اقدامات قانونی مواجه شوند.
اقدامات اجرایی
Toobit حق دارد اقدامات زیر را در قبال فعالیت‌های غیر قانونی و مشکوک انجام دهد:
- محدود کردن دسترس به حساب‌ها، شامل قابلیت ورود و برداشت.
- مصادره هرگونه سود غیر قانونی ناشی از فعالیت‌های ممنوعه.
- گزارش فعالیت‌های مشکوک به مقامات نظارتی یا قانونی.
جهت مطالعه منبع سیاست‌ها و قوانین کنترل ریسک در پلتفرم توبیت کلیک کنید